Открыт приём заявок на присоединение к фонду “ФиаБанк Сбалансированный”.

Первоначальный взнос минимален в первичный период присоединения - 50 тыс.рублей

ОФБУ – оптимальная и наиболее перспективная форма размещения свободных денежных средств. В России ОФБУ становится все более распространенным видом частного инвестирования. Участвовать в ОФБУ, приобретая долю, выгоднее и эффективнее, чем самостоятельно размещать денежные средства в ценные бумаги.

ОФБУ должен стать одним из способов получения дохода на Ваши денежные средства. Вложениями в ОФБУ очень перпективно дополнить свой инвестиционный портфель.

Управление вашими денежными средствами осуществляется в соответствии с Общими условиями создания и доверительного управления имуществом общего фонда банковского управления "ФиаБанк Сбалансированный"

Вы в любой момент можете увеличить свою долю в Фонде, купив дополнительно пай.

Ваши действия для внесения дополнительных взносов

Стратегия фонда:

Капитал наращивается путём получения фиксированного дохода по облигационным займам (облигационные займы могут составлять до 100% от стоимости активов Фонда) и инвестирования средств в акции (акции могут составлять до 40 % от стоимости активов Фонда). В случае неблагоприятного развития ситуации на фондовом рынке свободные рублевые денежные средства могут конвертироваться в иностранную валюту (иностранная валюта может составлять до 50 % от стоимости активов Фонда).

При выборе объектов инвестирования среди ценных бумаг с фиксированной доходностью управляющий в своих действиях руководствуется показателями:

показатели надёжности, т.е. раскрывающие возможности эмитента расплатиться по своим обязательствам, или наличие иных форм гарантий;
показатели ликвидности рынка этих ценных бумаг, т. е. возможности продажи в любой момент без существенной потери стоимости;
доходность, которую обеспечивают ценные бумаги.

При выборе акций управляющий в своих действиях руководствуется следующим:

продукция предприятия имеет постоянный устойчивый спрос;
наличие иностранных стратегических инвесторов;
значительный экспортный потенциал;
отсутствие проблемы неплатежей на внутреннем рынке;
ликвидность акций предприятия;
предприятие раскрывает информацию перед акционерами и потенциальным инвесторами более полно, чем другие.

Какие возможности и преимущества даёт частному инвестору подобная форма сотрудничества с банком?

Приобретая долю в ОФБУ, Вы передаете денежные средства в доверительное управление профессиональному управляющему, который в ваших интересах осуществляет операции с ценными бумагами.
Управление активами ОФБУ строится на базе уже разработанных, апробированных годами и оправдавших себя стратегий, которые использует банк в процессе управления своими собственными активами.
В процессе управления Фондом задействован весь технологический и аналитический потенциал банка. Иными словами, вкладывая в ОФБУ незначительную сумму, Вы получаете «в своё распоряжение» значительный штат высококвалифицированных специалистов, которые непрерывно отслеживают ситуацию на рынке и мгновенно реагируют на малейшие изменения в динамике цен с целью получения максимального дохода. Всего этого Вы лишены при самостоятельной работе на фондовом рынке.
Объединение средств отдельных инвесторов позволяет аккумулировать значительные объемы денежных средств, что в свою очередь позволяет управляющему приобретать ценные бумаги большего количества различных компаний (эмитентов), тем самым, снижая зависимость стоимости общего инвестиционного портфеля от стоимости акций отдельно взятого эмитента (диверсификация). Т.е. в случае падения котировок акций какой-либо компании данное падение может быть компенсировано возможным ростом цен на акции других эмитентов, тем самым не влияя на стоимость портфеля в целом.
Особенно стоит отметить режим налогообложения операций в рамках ОФБУ. В процессе своей деятельности ОФБУ не уплачивает налог на прибыль, а физическое лицо уплачивает налог на доходы по ставке 13% только при выходе из Фонда. Это означает, что, приобретая долю ОФБУ, инвестор может держать свои средства в Фонде 2, 3 или более лет и заплатит налог только в том случае, если выйдет из Фонда. Если инвестор самостоятельно совершает операции по покупке/продаже акций, то в конце года он обязан подать налоговую декларацию и уплатить налоги.
ОФБУ жёстко регулируются со стороны государственных органов. Основным требованием, которое неукоснительно соблюдается управляющим, является информационная открытость ОФБУ.
Вознаграждение управляющего за управление Фондом построено таким образом, чтобы максимально стимулировать его на увеличение прибыли ОФБУ, и непосредственно зависит от этой прибыли.

Ваши действия при изъятии части из ОФБУ

Ваши действия для выхода из Фонда

Заявки принимаются через дополнительные офисы: